影子银行风险监管问题研究

【摘要】随着我国金融改革和金融创新的步伐加快,金融市场结构呈现多元化,“金融脱媒”现象越来越突出,影子银行已发展成为我国金融业的一个新的市场模式,但其较高的内生脆弱性,与传统银行关联紧密,可能引发严重的金融系统性风险。尽管我国影子银行的发展与国外相比尚处于发展的初级阶段,功能和结构相对单一,但随着近年来影子银行规模迅速扩张,对金融系统带来的风险也逐渐显露,如何有效的加强对影子银行的风险监管已经刻不容缓。为此,本文采用文献研究法、比较分析法、逻辑分析法等方法对我国影子银行发展和风险监管存在的问题进行了系统研究,在借鉴国际监管经验的同时,针对我国金融市场实际发展状况,提出完善风险监管机制的若干对策。本文的主要内容包括：(1)对影子银行及金融风险监管的理论分析。结合国内外研究成果,明确界定了我国影子银行内涵,分析了国内外影子银行的风险特征,论述了金融风险监管相关理论,为之后的研究与分析提供理论基础。(2)对影子银行风险监管的国际借鉴与启示。选取发达国家的监管措施做比较法分析,结合我国实际总结出可以从中获取的借鉴和启示。(3)评述我国影子银行发展现状与影响。介绍了影子银行发展规模及各种类型,探究产生的原因,从对金融系统产生的正面和负面影响两个角度,客观评价了影子银行的风险监管价值。(4)对我国影子银行风险监管现状与问题的分析。在介绍我国目前金融业风险监管框架的基础上,探讨监管当局对影子银行的监管现状及难点,综合分析了风险监管存在的问题及根源。(5)通过对前述理论和现状深入分析研究后,针对完善我国影子银行风险监管,从外部监管、内部自律、市场纪律、金融改革等方面提出的具体对策。本文的研究结论主要有：第一,我国影子银行风险监管应选择性借鉴发达国家的监管改革措施。第二,我国影子银行风险监管应采取“疏堵结合”的监管思路,实施差别化监管。第三,构建新型的金融风险监管体制、健全监管法律法规以及推进利率市场化是完善影子银行风险监管迫切需要解决的问题。本文提出的对策建议有：第一,完善影子银行外部监管,要正确合理引导发展,构建新型的金融风险监管体制,加强国际监管合作。第二,完善影子银行自律,要完善内部风险控制,建立有效的风险防火墙,健全金融行业自律机制。第三,完善市场纪律,要强化公开信息披露,健全影子银行监管法律法规。第四,积极推进利率市场化改革。
【作者】柯芳；
【导师】谢家智；
【作者基本信息】西南大学，金融学，2014，硕士
【关键词】影子银行；风险监管；监管框架；

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