财富管理与信托制度的应用研究

【摘要】随着我国经济高速发展、居民私人财富日益积累，不断壮大的高端客户群体迫切需要专业的金融机构为其提供有针对性的差异化财富管理综合服务，财富管理业务也就成为各大金融机构争相抢占的一片蓝海。信托制度由于具有权益重构、风险隔离、灵活多变等优势，在实现财产保护、积累、传承等目标过程中发挥了重要作用，因而成为国内外重要的财富管理工具之一。本文分为六个章节，各章内容如下：第一章，阐述了本文的研究背景及意义，并对国内外相关研究现状进行总结；第二章，指出当前我国私人财富市场潜力巨大，发展财富管理业务前景广阔、意义突出；第三章，从财富管理在国外的发展历程入手，总结了瑞银集团和花旗集团的财富管理模式，同时，对近年来我国兴起的私人银行、证券公司、基金管理公司、第三方理财机构、信托公司等机构在开展财富管理业务方面进行比较研究；第四章，基于信托的基本概念，揭示其制度优越性，阐释信托在财富管理领域里的应用体现；第五章，使用SWOT模型对信托公司从事财富管理业务进行综合分析，详细归纳信托公司具有的优势和劣势及其所面临的机遇和威胁，然后又以外贸信托从产品销售向财富管理转型为案例展开实例探讨；第六章，在前文研究的基础之上，从外部环境和自身完善两大层面，提出了促进信托公司发展财富管理业务的相关建议。
【作者】孙玥；
【导师】吴世亮；
【作者基本信息】首都经济贸易大学，金融学，2014，硕士
【关键词】财富管理；信托制度；信托公司；

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